Мошенничество в банкротстве

Мошенничество в банкротстве.

Брал кредит в банке. Смог платить только 3 месяца, при оформлении использовал справку и документы с основного места работы (т.Е правдивые) + доп доход подтверждал поддельным договором найма и справкой 2 ндфл, если этот банк сейчас подаст на меня в суд о взыскании полной задолженности, могу ли я использовать решение в суда , вместо выписок банка?
Ведь выписку с банка и справку я взять уже не смогу, так как к тому времени банк расторгнет договор уже… Или как?
И не будет ли последствий при банкротстве?
Т.Е. Если будет решение суда о взыскании уже определенной суммы с меня в пользу этого банка, ведь в данном случае подсудность уже не рассматривается, я прав ?
Просто, по факту, у на пол-россии брало кредиты на липовые справки, завышая доход.. Если вы сами не скажете , что справки липовые доказать это не возможно. Ответственность за них несет тот кто их подписал.Стойте на том, что вы работали, а платят налоги за вас или нет вы этого можете не знать.

*****
Могут ли банке в процедуре банкротства как-то повлиять на отказ суда о том чтобы спистаь , из-за того что в 1 из банков я предоставлял ,как доп доход липовые документы, т.Е 1 справка была с основной работы и там все в норме, а вторая с " липовой " , и скажем если уже к 1 октябрю будет решение суда о взыскании по этому кредиту , то будут ли какие -либо последствия в процедуре ?
Если в уголовном процессе в суде будет доказана ваша виновность по факту мошенничества при получении кредита, то суд по банкротству не спишет долги. Для этого нужно чтобыбанк подал заявление в МВД, а мвдвозбудило и расследовала дело по факту предоставления недостоверных данных. Расследовало, передало в суд и суд принил обвинительный приговор. Все это маловероятно, если у банка есть уже решение суда по взысканию суммы кредита.

*****
Моя жена работала управляющей магазина у сына.Официально эта работа не была закреплена договором.Налоги с зарплаты не платились.Получала кредиты по справкам cына-директора.Получала кредиты как физлицо,хотя имела в то время статус ИП. Стоит ли сейчас жене подавать на банкротство?
И как это лучше сделать -как наёмному работнику или как ИП?
И как быть с неуплаченными налогами?
Если предоставляли справки о размере зп по форме 2-НДФЛ с печатью и подписью работодателя, а в реальности такого не было, то это подделка документов и мошенничество. Причем неоднократно, по предварительному сговору. Статья 159.1 УК РФ (мошенничество в сфере кредитования) пусть сын начислит налоги по вашей з/п и сдаст уточнения в налоговую.

*****
Может ли факт оспаривания какой-либо сделки должника являться основанием для того, чтобы не освобождать его от обязательств после реализации имущества?
Только решение суд по признанию гражданина мошенником, о преднамеренном и фиктивном банкротстве являются основанием в отказе списания долгов в рамках банкротства.Сам факт оспаривания сделки физлица в банкротстве не является основанием для отказа списания долгов.

*****
Недавно продал дом знакомому, по заниженной цене в договоре. Планирую банкротство. Что сделать, чтоб сделку не отменили?
Может ему тоже продать…?
Если сумма продажи не сильно отличается от рыночной,делать ни чего не надо.А если сильно занизели лучше подождите пока пройдет три года с совершения сделки.За это время сложится практика и сделку нельзя будет оспорить.

*****
При оформлении телевизора в кредит продавец магазина вместо товара выдала мне наличные деньги для оплаты задолженности по старому кредиту. Могут ли меня за это обвинить в мошенничестве при банкротстве ?
Видимо продавец с вашего согласия выдал вам деньги вместо товара. Фактически, вы купили телевизор в кедит и тут же его продали продавцу ( наверно по более низкой цене — иначе, какой резон продавцу этим заниматься). По документам у вас оформлен товарный кредит, по которому вы должны произвести оплату. Сама по себе, ваша сделка не является мошенничеством. Никто вам не запрещает продать товар, ведь он не в залоге у продавца.

*****
Добрый день! Подскажите пож-та.У меня 5 кредитов.С апреля м-ца не платила только в один банк.С августа м-ца перестала платить уже всем банкам,как может суд на это отреагировать по предпочтению удовлетворению одних требований получается в ущерб другим?
Если расторгнут сделки за этот период, то сама процедура банкротства будет продолжена?
Или могут признать необоснованной?
Расторжение сделок имеющих преимущественное удовлетворения требований кредиторам, происходит со сделками совершенными в период до 6 месяце предшествующих банкротству. В случае расторжения сделок, все полученное по ним возвращается в общую конкурсную массу и подлежит выплате, в соответствии с очередностью удовлетоврения требований в банкротстве физлица. Процедура банкротства не отменяется и продолжается.

*****
Здравствуйте. У меня есть брокерский счет. Сейчас на нем осталось 400 руб. Этому счету несколько лет. Были на на нем и более крупные суммы. По счету у меня были и убытки и прибыли (небольшие). С прибылей брокер удерживал подоходный налог (как положено). В позапрошлом году мой товарищ дал мне в доверительное управление 1 млн. Руб. Документально это не оформлялось. Эти деньги поступили ко мне как частный межбанковский перевод. Заработать на эту сумму я смог буквально 5 копеек. Через месяц товарищ забрал свои деньги. Я их отправил ему тоже как частный межбанковский перевод. Нужно ли информацию о брокерском счете отражать в документах при подаче заявления о банкротстве?
Может ли суд указанное движение суммы 1 млн. Руб. Расценить как крупную сделку и оспорить ее?
Кредиторы могут расценить ваше перечисление 1 млн.Рублей, как вывод активов с целю избежания выплат кредиторам, но нужно смотреть — была ли у вас просроченная задолженность на тот момент. Лучше оформите задним числом сделку с вашим другом, как займ и возврат займа. Подождите с подачей заявления о банкротстве 6 месяцев с момента перечисления денег. Счет лучше закрыть.

*****
Три месяца назад я продал автомобиль по цене 125 тысяч (рыночная цена 500 тысяч) сестре моей супруги. Авто зарегистрирован в ГИБДД на ее имя. Я иду на банкротство в ближайшее время, может ли данная сделка признана фиктивной и каковы последствия для меня?
Спасибо ваша сделка по продаже ниже рыночной цены может быть признана фиктивной.

Статья 61.2. Оспаривание подозрительных сделок должника

1. Сделка, совершенная должником в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после принятия указанного заявления, может быть признана судом или арбитражным судом недействительной при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки, в том числе в случае, если цена этой сделки и (или) иные условия существенно в худшую для должника сторону отличаются от цены и (или) иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки (подозрительная сделка).

Неравноценным встречным исполнением обязательств будет признаваться, в частности, любая передача имущества или иное исполнение обязательств, если рыночная стоимость переданного должником имущества или осуществленного им иного исполнения обязательств существенно превышает стоимость полученного встречного исполнения обязательств, определенную с учетом условий и обстоятельств такого встречного исполнения обязательств. (в ред. Федерального закона от 29.12.2014 N 476-ФЗ действует с 1.07.15)

В случае, если продажа имущества, выполнение работы, оказание услуги осуществляются по государственным регулируемым ценам (тарифам), установленным в соответствии с законодательством российской федерации, в целях настоящей статьи при определении соответствующей цены применяются указанные цены (тарифы).

Если сделка будет признана незаконной то кредиторы, финансовый управляющий, судья по банкротству могут просить МВД возбудить уголовное дело по фиктивному, преднамеренному банкротству.Если следственные органы найдут в ваших действиях состав преступления то могут возбудить уголовное дело. Если уголовное дело закончится обвинительным приговором в суде, то итогом будет отказ от списания долгов в банкротстве.

Статья 213.28. Завершение расчетов с кредиторами и освобождение гражданина от обязательств

4. Освобождение гражданина от обязательств не допускается в случае, если:

вступившим в законную силу судебным актом гражданин привлечен к уголовной или административной ответственности за неправомерные действия при банкротстве, преднамеренное или фиктивное банкротство при условии, что такие правонарушения совершены в данном деле о банкротстве гражданина;

*****
Мне на работе дали справку 2 ндфл с завышенной зарплатой чтобы получить кредит я в состоянии была платить год по кредитному договору поскольку имела дополнительный доход сейчас я его потеряла буду ли я считаться мошейницей при судебном рассмотрении этого дела я хочу подать заявление о своем банкротстве 1.Есть ньюансы. Предположим варианты. Справку вы не подделывали и руководство предприяти выдало действительную справку. У вас действительно была зарплата указанная в справке. То, что с вашей з/п работодатель не платил взносы в ПФР это конечено плохо, но это не ваша вина. Говорить о том, что кредитор в банкротстве обратится с заявлением о недействительности данных указанных в справке преждевременно. Никто в обязательном порядке этот факт проверять не будет. Более того, вы платили свой кредит некоторое время и обвинить вас в том, что вы изначально планировыали его не отдавать невозможно. А это очень важно! Но, если кредитор добъется от органов МВД полноценного расследования, то возможны и не благоприятные последствия.

Признаки статьи 159.1. УК РФ. Мошенничество в сфере кредитования, безусловно, есть. Для того , чтобы наступили последствия предусмотренные статьей необходим приговор суда и соответственно весь комплекс действий правоохранительных органов направленных на подготовку этого процесса. Наши органы МВД, мягко говоря, не готовы к расследованию и доведению до суда всех подобных дел. Причины: неэффективность, низкий уровень подготовки, нехватка ресурсов и т.П.Поэтому дела о мошенничестве в сфере кредитования есть в каждом регионе, но они скорее, единичны. При наплыве заявлений от кредиторов в МВД после начала действия закона о банкротстве физических лиц, по признакам предусмотренных статьей, ситуация для правохранителей только усложниться. Будут выборочные процессы, не более того. И разумеется, что не по всем процессам будет обвинительный приговор, так как много ньюансов требуется доказать для обвинения и учесть все обстоятельства дела ( вначеле ответа мы писали об этом). Так, что решать со своими рисками при объявлении себя банкротом, придется только и только вам.

Статья 159.1. УК РФ. Мошенничество в сфере кредитования

мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, —

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, —

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, —

наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

4. Деяния, предусмотренные частями первой или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, —

наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

*****
Могут ли возникнуть проблемы на работе при прохождении процедуры банкротства ?
Дело в том, что белая часть моей зарплаты составляет 1 МРОТ, а все остальное черный нал ?
Сумма з/п никак не влияет на возбуждение дела о банкротстве физлица. Важны признаки неплатежеспособности должника. Проблемы могут быть в том случае, если вы при получении кредитов вы предоставляли справку с работы о наличии у вас большей зарплаты, чем есть на самом деле. Если этот факт обнаружат, то могут передать заявление о возбуждении уголовного дела в МВД по статье159.1. «Мошенничество в сфере кредитования».

*****
В связи с тем, что процедура банкротства требует денег, — и притом не малых: госпошлина — 6000 руб., две процедуры по 10 000 руб. Плюс оплата услуг юристов:заявления, участие минимум в трех заседаниях суда, плюс транспортные и командировочные расходы, т. К. Надо ехать областной арбитражный суд. На данный момент есть просроченная задолженность в сбербанке около 1,5 млн. Руб. Своих денег на оплату процедуры банкротства просто нет. Если я сейчас обналичу деньги с кредитной карты другого банка, которые пущу на финансирование процедуры банкротства, как это будет воспринято судом?
Не смогу ли меня обвинить в мошенничестве и, как следствие, не освободить от выполнения обязательств перед банками?
Спасибо! Могут обвинить в том случае, если будет доказано, что вы не собирались возвращать деньги по кредитной карте. То есть у вас было намерение получить деньги и не платить. Если платежи, в счет погашения кредитныйх средств с карты вы будете делать до банкротства, то обвинить вас мошенничестве по данному факту будет сложно.

*****
Здравствуйте! Мой знакомый с помощью "мошенников"оформил через банк на себя б/в машину, вместе с ними он продал машину, на данный момент на него заведено уголовное дело и долг 560000 , не имеет возможность оплачивать кредит уже более 10 месяцев. Может ли он объявить себя банкротом и что для этого нужно. И может ли он в случае признания банкротства работать официально, заранее спасибо! Не может. По крайней мере, до вынесения приговора по его уголовному делу. Если его оправдают или дело прекратят ввиду отсутствия состава преступление, тогда можно. Наличие противоправных действий по кредитам, займам и т.П. Автоматически означает отказ от списания долгов по банкротству.

*****
Я не работала ,но назвала последнее место работы и мне дали кредит.Платила исправно.Сейчас нечем .Могу ли я объявить себя банкротом и не заведут ли на меня уголовное дело как мошенницу?
Если с ваших слов записано, что вы работаете в таком то месте, это не мошеничество. Если вы предоставили справки по форме 2НДФЛ с печатью организации (сами там не работаете), то тогда есть вероятность того, что данный факт будет обнаружен. В случае установления факта предоставления ложных сведений при получении кредита могут возбудить уголовное дело и отказать в списании долгов, но для этого нужно чтобы был обвинительный приговор суда по уголовному делу. Значит нужно расследование, установление фактов, доказательства и т.Д. Вероятность такого поворота дела очень низкая.

*****
Добрый день, на момент подачи заявления о предоставлении кредита предъявила в банк актуальную справку 2-НДФЛ, а потом была уволена одним днем по соглашению сторон, то есть на момент подачи документов я еще работала, а в день получения кредита я уже знала, что не работаю, но банку об этом не сообщила. При этом у меня было действующее ИП, приносящее доход, и довольно неплохое выходное пособие, с этих денег исправно полгода выплачивала кредит. То есть финансовая ситуация была нормальная, и как говорится, ничто не предвещало…. Потом "жизнь внесла свои коррективы", и на данный момент планирую подавать на банкротство физ. Лица. Может ли получение кредита при описанных выше условиях быть расценено судом как мошенничество при условии, что банк все-таки принимал решение о выдаче кредита на основании справки 2-НДФЛ?
Все нормально, не переживайте. Вы предоставили справку о з/п выданную работодателем и здесь никаких махинаций нет. День предоставления справки в банк и день вашей последней работы, никто сверять не будет.

*****
Здравствуйте! У меня кредит в четырех банках. При оформлении кредита знакомый директор ООО сделал мне справки 2-ндфл и трудовые книжки. Есть ли смысл банкротиться, или мои действия будут расценены как незаконное получение кредита, и долги в данном случае не списываются?
Официально сейчас ни где не работаю. Если у вас есть трудовая книжка и справки по форме 2НДФЛ, то значит вы официально были оформлены и работали. Если вы, конечно, сами или ваш знакомый директор, не признаетесь, что справки вы сделали "липовые". Тот факт, что ваш работодатель не делал за вас отчисления по обязательным платежам может и не открыться в процедуре банкротства. Кстати, факт не уплаты обязательныз платежей с вашей з/п касается директора фирмы, а не вас.

*****
Здравствуйте! Получал черную зарплату, во время обращение за кредитом указывал работодателя и сумму, но не предоставлял справок 2ндфл. В настоящий момент не могу прикрепить к заявлению справки 2ндфл, а в выписке из налоговой будут стоять нули. В процессе суда этот факт всплывет, кредиторы смогут указать на "обманные сведения", указанные при обращении за кредитом, а нулевые справки из налоговой будут свидетельствовать о другом преступлении — сокрытии налогов. Получится что процедура банкротсва обернется еще и уголовной отвественностью. Подскажите, пожалуйста, как быть в этой ситуации?
Спасибо! Ответственность за предоставленные данные в 2 НДФЛ несет руководитель подписавший справку. Вы могли не знать , что налоги не платят на этом и надо настаивать. Тогда доказать мошенничество будет не возможно.

*****
Если купить мебель в кредит, а через месяц пойти банкротиться- чем всё это грозит?
Можно ли доказать мошеничество в этом случае?
Гразит в обвинении вас в неправоправных действиях.

*****
Добрый день! Дело в том что я вышел на просрочки в банках и уже начались суды. На мне есть в собственности машина. Мы с женой планируем переехать в другой город и продать наш дом (жена собственник и это наше единственное жилье). Можно ли сейчас продавать дом?
Может ли суд опровергнуть сделку?
Проблем после продажи дома не будет, вы продаете по рыночной цене постороннему человеку. Машина в вашей доле супружеской попадет в конкурсную массу.

*****
Банк мне заявил, что я от них укрываюсь. Однако я вела с ними переписку, платила небольшие суммы и не отвечала лишь на телефонные звонки с незнакомых мобильных номеров, и то не всегда, а периодически. Пугают статьей 165 УК. Правомерно ли это?
Нет не правомерно

*****
Очень прошу помощи, поскольку вы единственные у кого я могу это спросить. Ситуация следующая: хочу подать заявление на банкротство. Есть машина, однако эта машина в залоге (просто расписка что взял в долг под залог машины и все, написанная от руки) как мне сейчас быть, чтобы эта машина досталась именно этому человеку, нужно ли будет в суде доказывать, что расписка не фиктивная. Или может быть ему сейчас обратиться в суд общей юрисдикции с требованием отдать ему машину. У кредиторов возникнут вопросы к вашему договору залога, наверняка. Собственно и потому, что и договора то никакого нет. Расписка, это не договор залога.Они скажут, что это притворная сделка для того, чтобы вывести имущество из банкротства. Если этот факт будет доказан, то ваше банротство будет признано фиктивным. Если бы вы оформили договор залога и зарегистрировали его у нотариуса, в момент получения договора займа от вашего кредитора, тогда вопросов не было бы. При этом надо иметь ввиду, что может рассматриваться ваше финансовое состояние и на момент заключения вашего договора ( были ли у вас просрочки на тот момент, или нет). Сейчас, только через суд.

*****
Сегодня мне звонили с банка хоум кредит. Я сказала что подала на банкротство на что они ответили что привлекут за мошенничество. ( 2 года лишения свободы) т.К. При оформлении договора я указала что квартира в которой я прописана находится в собственности (а на самом деле у меня в собственности квартиры нет, но когда я подавала заявку — девушке которая заполняла говорила что в собственности жилья нет, она же посоветовала указать что в собственности жилье, так вернее одобрят). Что теперь меня привлекут по статье мошенничество?
?
?
?
(документов на право собственности они не просили, все справки с работы реальные. Никакого обмана и мошенничества с вашей стороны нет. Люди из банка "несут полную чушь". Дальше, даже коментировать не охота. Посылайте их …В суд. Если есть претензии к вам — пусть там их заявляют.

*****
Нашел через интернет арбитражного управляющего. Он уверяет что в рассрочку буду платить долг сколько смогу. Не важно покроет весь долг или нет через 3 года. Видимо, найденный вами управляющий, очень хочет получить от вас вознаграждение, раз несет такую чепуху. Максимальный срок реструктуризации и соответственно плана реструктуризации составляет 3 года.

Статья 213.14. Содержание плана реструктуризации долгов гражданина

2. Срок реализации плана реструктуризации долгов гражданина не может быть более чем три года. В случае, если план реструктуризации долгов гражданина утвержден арбитражным судом в порядке, установленном пунктом 4 статьи 213.17 настоящего федерального закона, срок реализации этого плана должен составлять не более чем два года.

Про то, что: "не важно покроет весь долг или нет через 3 года." "буду платить сколько смогу" вообще, без комментариев!

Читайте закон.Статья 213.23. Отмена плана реструктуризации долгов гражданина

1. Арбитражный суд отменяет план реструктуризации долгов гражданина в случае:
наличия в указанном плане и прилагаемых к нему документах недостоверных сведений;
неисполнения гражданином обязанности по уведомлению кредиторов об обстоятельствах, предусмотренных пунктом 2 статьи 213.13 настоящего федерального закона, при наличии соответствующего ходатайства конкурсного кредитора или уполномоченного органа;
неисполнения гражданином обязательств перед конкурсным кредитором или уполномоченным органом в соответствии с условиями указанного плана при наличии соответствующего ходатайства конкурсного кредитора или уполномоченного органа, требования которых включены в указанный план.
2. В случае неисполнения гражданином обязательства перед конкурсным кредитором или уполномоченным органом в соответствии с условиями плана реструктуризации долгов гражданина конкурсный кредитор или уполномоченный орган, обязательства перед которыми не исполнены и требования которых включены в план реструктуризации долгов гражданина, вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством об отмене плана реструктуризации долгов гражданина.
К ходатайству конкурсного кредитора или уполномоченного органа об отмене плана реструктуризации долгов гражданина прилагаются доказательства направления копии данного ходатайства гражданину.
Ходатайство конкурсного кредитора или уполномоченного органа об отмене плана реструктуризации долгов гражданина рассматривается арбитражным судом в пятнадцатидневный срок с даты поступления данного ходатайства.
Если на дату судебного заседания по рассмотрению ходатайства конкурсного кредитора или уполномоченного органа об отмене плана реструктуризации долгов гражданина он не исполнил обязательства перед конкурсным кредитором или уполномоченным органом в соответствии с условиями плана реструктуризации долгов гражданина, арбитражный суд отменяет указанный план.
3. План реструктуризации долгов гражданина может быть отменен арбитражным судом только в отношении конкурсных кредиторов и уполномоченного органа, требования которых включены в указанный план. В этом случае арбитражный суд выносит определение об отмене плана реструктуризации долгов гражданина и принимает решение о признании его банкротом.
4. Требования конкурсных кредиторов и уполномоченного органа, включенные в план реструктуризации долгов гражданина, отмененный арбитражным судом, учитываются в реестре требований кредиторов в части, в которой они должны быть удовлетворены на дату отмены указанного плана, и подлежат удовлетворению в составе требований кредиторов третьей очереди.
5. Сведения об отмене плана реструктуризации долгов гражданина и о признании его банкротом подлежат опубликованию финансовым управляющим в порядке, установленном статьей 213.7 настоящего федерального закона, в течение пяти дней с даты вынесения арбитражным судом определения об отмене плана реструктуризации долгов гражданина и принятия арбитражным судом решения о признании его банкротом.

*****
Скажите, если общая сумма долгов по банкам 4,5 млн руб, (кредиты потребительские), платил всего 3 месяца с момента взятия кредита…..Но так вышло, что деньги вложил и они прогорели…. Может ли суд меня признать мошенником?
!(все документы при взятии кредита являются подлинными, ложную информацию не предоставлял)… Нет такого — мошенник при банкротстве. Есть преднамеренное банкротство, фиктивное банкротство.Тот факт, что вы платили уже говорит о том, что преднамеренного банкротства нет.Кстати, сегодня12 ноября 2015 г.,комитет госдумы позаконодательству будет рассматривать поправки вуголовный кодекс, возвращающие статью омошенничестве всфере предпринимательской деятельности. Сам факт того, что вы взяли кредит и его не вернули не является противопраным действием с уголовной ответсвенностью.

*****
Здравствуйте! Подал заявление на банкротство, но сильно беспокоит одна вещь. Долги 4 миллиона перед несколькими банками, но при оформлении одного кредита указал "недостоверные данные" — не ту должность и скрыл уже имеющиеся кредиты. Если этот факт вскроется, что будет — откажут в банкротстве совсем или только по этому кредиту?
Если к недостоверным данным вы относите: "не ту долженность" и неуведомление о уже имеющихся кредитах, то навряд ли на этот факт кто-то обратит внимание. И если вы предоставляли верные данные по размеру своей зарплаты, то беспокоиться вам не о чем.

*****
При получении 2-х кредитов из 8 указала зарплату с "левыми" вместе- ндфл банки не требовали. Плюс друг деньги на зарплатную карту высылал. Платила все 9 и 7 мес соответственно. Из-за беременности и рождения дочки провела 2 мес в больнице- получала только потолок в 35000 ,пошли просрочки. Сейчас одинокая мать с 17000 пособия. Могут ли мне отказать в списании долгов из-за расхождения с ндфл ?
Нужно разбираться с тем, какие именно вы предоставляли справки в банк. Если справку НДФЛ — завышенный вам выдал реальный работодатель, с того места где вы работали, то проблем быть не может. Вы можете утверждать, что у вас такой доход и был. Тот факт, что в ФНС представлены другие данные по вашему доходу, говорит только о том, что работдатель представил неверные данные. Вы то тут причем?

*****
Если при получении кредита мной был завышен размер з/платы,но все это было отраженно только с моих слов,никаких документальных подтверждений формы самого банка и 2-НДФЛ нет. Не сочтет ли суд это как мошеничество. Почитайте информацию по тегуподобный вопрос href="/question-answer/813"> здесь

*****
Получила кредит с помощью сотрудников кредитно-финансового центра. Платила 8 мес. Это может негативно сказаться в суде, если обнаружится такая "помощь" ?
Конкретизуруйте, что вы имеете ввиду под словом "помощь"?

*****
Скажите,пожалуйста, я оформляла кредит с помощью брокерской организации, они попросили меня справку о зарплате в свободной форме без суммы,в итоге сами эти суммы поставили и они оказались в два раза выше моей реальной зарплаты. Что мне за это будет?
За справку несет ответственность тот кто ее подписал. Вы настаивайте, что получали именно такие доходы.

*****
Вступила в процедуру банкротства физ.Лица. Квартира единственная по ипотеке. Плачу исправно. В списке кредиторов ипотечного банка нет. Банк сказал, что заинтересован в том, что бы я платила и дальше, так как банк зарабатывает процентами. Так как по сути квартира считается собственностью банка, то пообещали, что квартира в конкурсную массу не войдет. Так ли это?
Вы отчаянно рискуете, не предоставляя достоверные сведения о своей ипотеке и платежам по ней в банкротстве.
Объясним, как это выгладит стороны. Вы платите и собираетесь платить только одному кредитору, по кредиту обеспеченному залогом (ипотека), но при этом не собираетесь платить и скрыть факт от суда и других кредиторов. Что закон говорит по этому поводу?
Читаем:

4. Освобождение гражданина от обязательств не допускается в случае, если:
вступившим в законную силу судебным актом гражданин привлечен к уголовной или административной ответственности за неправомерные действия при банкротстве, преднамеренное или фиктивное банкротство при условии, что такие правонарушения совершены в данном деле о банкротстве гражданина;
гражданин не предоставил необходимые сведения или предоставил заведомо недостоверные сведения финансовому управляющему или арбитражному суду, рассматривающему дело о банкротстве гражданина, и это обстоятельство установлено соответствующим судебным актом, принятым при рассмотрении дела о банкротстве гражданина;
доказано, что при возникновении или исполнении обязательства, на котором конкурсный кредитор или уполномоченный орган основывал свое требование в деле о банкротстве гражданина, гражданин действовал незаконно, в том числе совершил мошенничество, злостно уклонился от погашения кредиторской задолженности, уклонился от уплаты налогов и (или) сборов с физического лица, предоставил кредитору заведомо ложные сведения при получении кредита, скрыл или умышленно уничтожил имущество.
В этих случаях арбитражный суд в определении о завершении реализации имущества гражданина указывает на неприменение в отношении гражданина правила об освобождении от исполнения обязательств либо выносит определение о неприменении в отношении гражданина правила об освобождении от исполнения обязательств, если эти случаи выявлены после завершения реализации имущества гражданина.

*****
Здравствуйте!Скажите пож-та операции по получению денежных средств по системе VESTERN UNION обязательно нужно указывать в данных,они относятся к источнику дохода.Если не указать на это,то сможет суд и фин.Управ это обнаружить.Спасибо. Нужно указывать. Тем более вы получаете деньги с этого счета. Сможет обнаружить или нет мы не знаем. Если обнаружит, то вы можете лишиться права на списание долгов. Хотите рискнуть?
Раскажите нам потом, что у вас получилось. Мы не советуем.

*****
Одна справка была с нелегальной зарплатой. Будут ли проверяться поданные в банк справки?
Кредитор, который выдал вам кредит, может сопоставить данные из справок с данными представленными в деле по банкротству. Если у него будет желанеи, то он может обратиться в МВД с заявлением о совершении мошенничества в сфере кредитования. Специально, в суде по банкротству, эти данные из справок не проверяются.

*****
Здравствуйте уважаемые юристы, вопрос в следующем, имеются 5 кредитов, просрочены 3 кредита (до двух еще просто не настали сроки), планирую после нового года подавать на банкротство, но до НГ есть возможность (предложение микрофин.Орг.) взять займ, хочу закрыть долг другу (никак не оформлен). Каковы последствия оформления данного займа за несколько дней до подачи заявления на банкротство?
Взять займ без намерения его отдавать, да еще и в предвидении банкротства! Это 100% — мошенничество.

*****
Добры день.У меня было два отдела, в сентябре этого года я расторгла договор аренды по одному отделу и закрыла его(т.К понимала,что на второй отдел финансов на закупку товара уже не хватает). Моя дочь решила не терять хорошее место аренды и заключила договор аренды по этому отделу сама и закупила новый подобный товар. Является ли это сделкой?
Могут ли аннулировать,если это сделка?
Если об этом промолчать не будет ли это мошенничеством?
Нет ваших действиях умысла и мошенничества и даже сделки, которую могут оспорить кредиторы, финансовый управляющий в банкротстве физлица.

*****
Будет ли являться мошеничеством,если сумма з/платы,озвученная при получении кредита только с моих слов,никаких справок по з/пл не представлялось по факту.Какие будут действия суда.Спасибо. Если с ваших слов работником банка была заполнена анкета, с указанием сумм вашего дохода, и вы ее подписали, то могут возникнуть вопросы по предоставлению ложных данных при получении кредита. Если в суде будет доказано, чтогражданин действовал незаконно, в том числе совершил мошенничество, злостно уклонился от погашения кредиторской задолженности, уклонился от уплаты налогов и (или) сборов с физического лица, предоставил кредитору заведомо ложные сведения при получении кредита, скрыл или умышленно уничтожил имущество то долги в банкросттве списаны не будут.

*****
У 90% заемщиков сумма з/плат указанная при получении кредита не соответствует действительности и не подтверждена документально,неужели суды будут на этом настаивать.При заполнении анкет сотрудникам банка сообщаешь весь свой суммарный доход,где твоя з/плата,сумма алиментов,з/плата по совместитетельству,на которой работаешь не официально.Допустим на суде об этом и говорить или бес

*****
На бывшего мужа банк подал на банкротство.Развод был 2 года назад. Раздел имущества не делали,на суде он сказал,что оставляет квартиру мне. Еще у меня была машина,он погашал кредит за неё, и переоформил на меня только 3 месяца назад. Я сразу её продала .Сейчас могут сделку опротестовать?
Алименты не получала. Могут ли сейчас потребовать деньги за машину с меня?
Из вашего вопроса можно сделать только один вывод, что сделки будут оспорены. Сам факт того, что банк подал на банкротство это подтверждает. В банках работают юристы и они наверняка посчитали оправданным подачу заявления о банкротстве, несмотря на то что банк будет нести судебные расходы. Удастся или нет оспорить эти, и возможно другие, сделки вашего бывшего мужа, судить не беремся. Основания безусловно есть. Нужно изучать ВСЕ обстоятельства совершения сделок. Сделать это дистанционно не возможно. Совет — найдите грамотного юриста, который будет защищать ваши интересы в суде. Он вам пригодится.

*****
Здравствуйте.Суд признал долг по расписке на сумму более 1,5млн.Хочу оформить банкротство,но есть квартира в ипотеке,где прописана,на руках несовершеннолетний ребенок.Если я сейчас возьму кредит и пгашу ипотеку чтоб не отобрали единственное жилье не будет ли это считаться оспоримым действием.Или ипотечные квартиры, где проживают дети не допустят забрать органы опеки.Как лучше сделать подскажите если вы брали ранее кредиты, платили по ним частично, перекредитовывались, и все это продолжалось достаточно долго, а деньги фактически шли в погашение ипотеки, то может быть у вас был бы шанс убедить суд и кредиторов о своих честных намерениях. Но в пердвидении банкротства взять кредит в другом месте, чтобы заплатить по ипотеке, это может быть расценено, как мошенничество. И грозит уголовной статьей, а не только оспоримой сделкой. Дети, не помеха для продажи ипотечной квартиры.

*****
Добрый день. В случае если я укажу не все имущество, которое у меня имеется: драгоценности, дорогая бытовая техника, отдам 3-му лицу, как об этом узнает арбитражный управляющий в банкротстве (заменю как-нибудь, другим товаром)?
Он приедет?
Спасибо. Не приедет и выяснять не будет. Но если такой факт подтвердится, то это будет основанием для отказа в списании долгов. Кто и когда "стуканет" мы не знаем. Может и "пронесет". Лучше продать незнакомому лицу и по рыночной цене, чем скрывать.

Статья 213.29. Пересмотр определения о завершении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина и возобновление производства по делу о банкротстве гражданина

1. В случае выявления фактов сокрытия гражданином имущества или незаконной передачи гражданином имущества третьим лицам конкурсные кредиторы или уполномоченный орган, требования которых не были удовлетворены в ходе реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина, вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о пересмотре определения о завершении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина и предъявить требование об обращении взыскания на указанное имущество.
2. Определение о завершении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина может быть пересмотрено по вновь открывшимся обстоятельствам в случае, если обстоятельства, предусмотренные пунктом 1 настоящей статьи, не были и не могли быть известны конкурсному кредитору или уполномоченному органу на дату вынесения арбитражным судом определения о завершении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина.
Конкурсный кредитор или уполномоченный орган вправе подать заявление о пересмотре определения о завершении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина по основанию, установленному настоящей статьей, в течение одного месяца с даты открытия обстоятельств, являющихся основанием для пересмотра данного определения.
3. Отмена определения о завершении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина является основанием для возобновления производства по делу о банкротстве гражданина. О возобновлении производства по делу о банкротстве гражданина арбитражный суд выносит определение, которое подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано.
4. При возобновлении производства по делу о банкротстве гражданина вводится реализация имущества гражданина.
5. В случае отмены определения о завершении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина опубликование сообщения о возобновлении производства по делу о банкротстве гражданина осуществляется арбитражным судом, принявшим решение о возобновлении производства по делу о банкротстве гражданина, в порядке, установленном настоящей главой.
С даты отмены определения о завершении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина требования конкурсных кредиторов и уполномоченного органа, участвующих в деле о банкротстве гражданина до завершения реструктуризации долгов или реализации имущества гражданина, восстанавливаются в реестре требований кредиторов в непогашенной части. Иные конкурсные кредиторы или уполномоченный орган вправе заявить свои требования в порядке, установленном настоящим федеральным законом.
6. Состав и размер требований кредиторов и уполномоченного органа определяются на дату возобновления производства по делу о банкротстве гражданина.

*****
Добрый вечер. Мой муж ИП, деятельность ведет (правда и он на грани банкротства), есть у него для деятельности машина грузовая, станок… Если я подам на банкротство, как то попытаются мою долю оттуда вытащить, чтоб реализовать, как общее?
Но деятельность будет вести, но на балансе станка нет, если его скрыть что будет?
Спасибо!!! Если муж приобрел имущество в браке, то оно является общей совместной собственностью супругов. Если вы будете признаны банкротом, то в конкурсную массу для продажи, с целю удовлентворения требований ваших кредиторов, попадет не только ваше имущество, но и имущество вашего супруга. ИП он или физлицо без статуса ИП, это не важно. Его имущество должно быть продано и половина суммы от продажи идет в конкурсную массу банкрота, а половина остается мужу. Что будет если скрыть, я не знаю. Скажу, что будет если скрытое найдут. Дело о банкротстве возобновят и долги появятся вновь и списаны не будут. Как понятно, кредиторы сильно заинтересованы в том, чтобы найти то, что снезаконно утаили (скрыли) должники.

Татья 213.29. Пересмотр определения о завершении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина и возобновление производства по делу о банкротстве гражданина

*****
Если были совершены сделки купли-продажи родственникам,можно ли через три года подать на банкротство,чтоб избежать оспаривания сделок через 3 года никаких вопросов не будет по сделкам. Можете ждать, сомневаетесь в в совершенных сделках?
Ждите.

*****
Здравствуйте. Вчера продал машину за рыночную стоимость- 292 т.Р. Постороннему человеку. Просрочек в данный момент перед кредиторами не имею. В январе подаю на банкротство, собираю документы. И что-то запереживал за сделку по этой машине. Разве у кредиторов не возникнут вопросы: продажа машины состоялась, а почему не гасятся долги?
Поясните пожалуйста. Спасибо. Может и возникнут. Что с того?
Имущество не залоговое. Обременений нет. Вы живой человек, вы едите, пьете, платите текущие платежи и физлицо не обязано вести бухгалтерию своих расходов. Так и потрачены все деньги. Без всякой иронии, но так и бывает. Вопросов по вашей сделке нет и обжаловать ее невозможно. Поэтому, можете смело подавать на банкротство.

*****
Огромное спасибо за ваш сайт!!! Более подробной информации не нашла. Хочу подать документы на банкротство, но при взятии кредита предоставила справку 2 НДФЛ с завышенной зарплатой (на руки получала именно эту сумму, а официально гораздо меньше) данный кредит проплатила несколько лет, ушла в декрет и сейчас оплачивать не могу. Соответственно декретные начислены по белой зарплате. С учетом того, что надо подать справки за 3 года, справку которую я предоставляла в банк мне в суд предоставлять не надо, но придется принести справки где отражены начисленные декретные. Соответственно по ним можно путем простых расчетов посчитать мой доход за предыдущий период. Обвиняют ли меня в мошенничестве?
И будут ли проблем мы с работодателем?
Отношения хорошие, не хотелось бы потерять работу. Заранее спасибо за ответ. Вас точно никто не обвинит в мошенничестве. Возможно никто и не обратит внимание на ваши расхождения по з/п в справках и из налоговой. А даже если и обратит. Вы получали справку на своей работе и работали там. На справке стоит печать и подпись бухгалтера, то есть вы ее не подделывали. Будут вопросы, скажете что получали деньги в сумме — исходя из справки и расписывались в ведомости. Тот факт, что в налоговую фирма предоставляла неверные сведения вам был не известен, до тех пор пока вам не выдала налоговая справки. Решили вопросов фирме не задавать и плюнуть на это дело. Все.
Насчет проблем с работодателем вы решайте сами. У вас есть еще один вариант — заплатить все кредиторам без банкротства, тогда работодателя вы точно не обидите.

*****
Здравствуйте, моя мать брала кредиты для пенсионеров, под высокий процент, подтверждения дохода не требовали. Подрабатывала у ИП. По договору, до конца 2014 года . Платила кредиты 2 года без просрочек, сейчас платить не может, так-как пенсия всего 7500 рублей. Может ли она подать на банкротство , если предоставит договора с ИП на оказание услуг. Или это могут расценить как мошенничество. Может подать на банкротство. Нет здесь мошенничества.

*****
Добрый день! У меня по карте сбербанка проходили деньги от босса на оплату транспортных услуг и на покупку товара когда по 100 , когда по 200 в основном по 40-50 тыс. Общая сумма оборота около 1 илн, это было в 2013-2014 году.Уволился весной 2014 года,.Сейчас иду на банкротство. Вопрос как к этому отнесутся судья и фин. Управляющий и как быть мне?
Спасибо! Теоретически, могут возникнуть вопросы по платежам на сумму свыше 300 000 рублей.Судья, финуправляющий точно не будут с этим разбираться.Кредиторы могут, нона меньшие суммы, скорее всего, никто и не обратит внимание.

*****
Банкротство физлиц. Могут ли меня обвинить в злостном уклонении или мошенничестве если я уже больше года не плачу по кредитам, меня уволили, а до этого платила 1,5 года и трубки не беру от банков проблема квалификации данного преступления заключается в наличии признака злостности. Этот признак не имеет законодательного определения, то есть является оценочным. В каком случае уклонение от погашения кредиторской задолженности является злостным, а в каком случае оно не является таковым, определяется в каждом конкретном деле исходя из его фактических обстоятельств, а также личности должника и его поведения, предшествующего совершению преступления.
Более того, должно быть вступившее в силу решение суда и сумма задолженности по решению суда должна иметь крупный размер.В соответствии спримечанием к ст. 169УК РФ крупным размером применительно кст. 177УК РФ признается задолженность в сумме, превышающей 1,5 млн. Руб., особо крупным — 6 млн. Руб.

*****
Спасибо вам за ответы и поддержку. Дай бог вам здоровья и благополучия. У меня такой ещё вопрос: у меня введена процедура реализации, сделок у меня вообще в жизни не было и недвижимости тоже, поэтому и оспаривать не чего. Вопрос вот в чем: все документы при получении кредитов подлинные, единственное, уже даже не вспомню, могла указать не все расходы. Но на тот момент имела поддержку финансовую от гражданского мужа, поэтому и указала расходы, которые ложились на мои плечи. Плюс могла указать не все банки, в которых имею кредиты. Могут ли обвинить меня банки в ложных сведениях в данном случае?
Спасибо. Да и ещё все кредиты платила вовремя до поры до времени. Скорее всего проблемм у вас не будет. Если будут вопросы по указанной величине дохода скажете тоже самое, что написали в вопросе.

*****
Как вы думаете, ведь человека сложно обвинить в мошенничестве и уклонении от уплаты , если долг меньше 1,5 миллиона и если он платил приличное время (просто со слов доход указала совокупный , а в справке меньше, и банки не указывала где кредиты были) мы думаем, что с каждым делом надо разбираться по существу и не можем давать прогнозов основанных на предположениях.

*****
Здравствуйте! Скажите пожалуйста, уже было заседание суда признали банкротом и ввели процедуру реализации имущества. Теперь арбитражный управляющий просит дать развернутый, подробный ответ когда и какие суммы были взяты и куда потрачены. Дело в том, что в 2013 г мы хотели купить жилье и я взяла кредиты в 5 банках по 300 тыс на общую сумму 1,5 млн с интервалом в месяц ( а в двух банках даже в один месяц). Но жилье не получилось купить , пока собирали деньги они уже продали (хотя мы оставляли задаток). Вопрос : могут ли меня обвинить в мошенничестве, справки с работы все реальные ( сейчас сумма 1.9 млн). Могут или нет объявить в мошенничестве. Брали кредиты. Так.Если платили по ним и предоставляли честные справки с реальным доходом то нет мошенничества в сфере кредитования.Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования

но могут попробовать обвинять по статьеУК РФ196. Преднамеренное банкротство.

Преднамеренное банкротство, то есть совершение руководителем или учредителем (участником) юридического лица либо гражданином, в том числе индивидуальным предпринимателем, действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность юридического лица или гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если эти действия (бездействие) причинили крупный ущерб, —

наказывается штрафом в размере от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев либо без такового.

*****
Большую часть кредитов потратила на обустройство совместного (как я полагала) с молодым человеком жилища. Оплачивала его кредиты. Бросил ,конечно. Расписок и доказательств ведения совместн. Хозяйства нет- приезжала к нему по выходным. Меня теперь сочтут мошенницей?
Кредиты потребительские и кредитные карты. Мощенничество в банкротстве может быть, если вы при получении кредитов предоставляли поддельные справки, давали неверные сведения, не платили ничего после получения кредита. Все о чем вы пишете к мощенничеству отношения не имеет.

*****
Здравствуйте. Начиталась ответов связанных с мошенничеством теперь очень переживаю… Помогите с ответом пожалуйста. Было несколько кредитов (есть и сейчас) на приличную сумму — примерно 500 000 рублей по ним платежи вносились достаточно своевременно, затем за неделю до увольнения была активация кредитной карты и снята сумма в размере 30 000 рублей. До сегодняшнего дня по ней не внесено ни одного платежа, хотя по остальным кредитам платежи худ-бедно вносились. При оформлении кредитной карты справки с работы не требовали, требовалось указать только место работы. Указала на тот момент реальное, но ведь через неделю уволилась! При получении других кредитов предоставлялись реальные справки. Теперь подала заявление на банкротство (которое составила с вашей помощью — за это отдельная благодарность)подскажите пожалуйста я попадаю по мошенничество?
Огромное спасибо вашей команде за помощь! "Вы получили деньги без намерения их отдавать" — скажет кредитор и подаст заявление в следственный комитет.. Чем вы опровергнете это утверждение, если вы не платили по полученному кредиту ни копейки. Другой вопрос, будут ли разбираться ваш кредитор с этим?
Возможно никто и внимания не обратит, а кредитор может свои требования в банкротстве и не заявить. Сумма в 30 тыс. Для банка не та сумма ради которой банк будет заниматься уголовным преследованием. Не хочется ни убеждать, ни успокаивать, потому что может быть, как угодно. Лучше вносить платежи, конечно.

*****
Если за месяц до подачи заявления на банкротство, я продал машину ( не родственнику, по рын. Цене). На суде меня спросят, — "машину продали, почему не платили по кредиту, куда деньги дели?
", что в таком случае отвечать?
Очень жду ответа. Спасибо. Сам факт продажи машины не является противозаконным, но продажа авто за месяц до банкротства наводит на мысли, что это сделано с целью сокрытия имущества от кредиторов. Наличие вступившего в силу решения суда о взыскании долга с должника действительно может быть расценено, как уклонение от оплаты задолженности. Для обвинений необходимо качественное расследование в рамках возбужденного уголовного дела, пост. 177УК РФ.Применение даннойстатьивозможно только тогда, когда взыскать задолженность с помощью гражданско-правовых способов защиты не удалось. Кроме того, обязателен крупный размер задолженности.В соответствии спримечанием к ст. 169УК РФ крупным размером применительно кст. 177УК РФ признается задолженность в сумме, превышающей 1,5 млн. Руб., особо крупным — 6 млн. Руб.
Будут ли вас конкретно обвинять в уголовном порядке, предвидеть невозможно.Для того, что бы ответить корректно на ваш вопрос, нужно знать все факты и обстоятельства, которые существовали у вас на момент совершения данной сделки.В рамках ответов на вопросы на сайтеэто сделать невозможно.Уверяю, что кредиторы не горят желание увязнуть в уголовном процессе, а это необходимо, чтобы постоянно контроилировать уголовное дело и довести его до конца. МВД тоже не горит желанием заниматься такими расследованиями. У них дел и так полно, а еще их сокращают. И представьте, что все кредиторы обратятся на всех должников с заявлением о возбудении уголовного дела по похожим обстоятельствам. Кто будет заниматься?
Безусловно, показательные процессы есть и будут. Вероятность попасть в такую раздачу очень мала, но ….Подождите с полгода, а потом подавайте на банкротство.

*****
Доброго дня! В процессе банкротства обязательно заявить о долгах по уплате налогов (например, транспортного)?
Не обвинят ли в мошенничестве, сумма для уплаты была на моих счетах в то время, когда долги образовались. Спасибо! Это конечно не мошенничество, но указать свои обязательство по налогам нужно.

*****
Здравствуйте. Суд запросил доказательства подтверждающие цели расходования кредитов.Как быть если 1)документы не сохранились 2)если при получении была указана цель к примеру ремонт,отдых… А фактически потрачен на другие цели 3)кредит был потрачен "на жизнь"?
Может плюсом ещё советы дадите. Спасибо вам всем. Вы не обязаны помнить все свои расходы. Так и говорите — "не помню куда деньги тратились". Была одна цель трат кредита, а потрачен на другие цели, и что в этом такого?
Разные обстоятельсва случаются. И на еду, отдых и т.П. Тратить потребительский кредит — нормально, на то и кредит на потребительские нужды и берется.
Никаких противоправных действий с вашей стороны нет.Суд сам пусть разбирается, если хочет. Вообще странно, что суд у вас такие сведения затребовал. Обязательно рассматриваются сделки совершенные должником в течении 3-х лет с недвиж-стью, авто, долями и проч имуществом на сумму более 300 000 рублей, а не расходы все подряд.

*****
Здравствуйте. У меня вопрос. Я оформила кредитную карту на сумму 200 т.Р., совершала покупки по данной карте и определенные переводы. В итоге потратила почти всю сумму. В течение первого месяца на данную карту был возврат из магазина. После чего платить не смогла. Считается ли это мошенничество и уклонение от уплаты если я буду банкротится?
Из вашего письма можно сделать вывод , что вы совсем не платили по карте. Если вывод сделан верно, то конечно это мошенничество.

*****
Здравствуйте. Был заключен договор предварительной купли-продажи квартиры с компанией-застройщиком. Выплачена часть суммы, сейчас остаток долга выплачивается в рассрочку. Есть в собственности ещё одна квартира. В случае банкротства арбитражный управляющий может выявить предварительный договор купли-продажи?
Может выявить финансовый управляющий, кредиторы или еще кто-нибудь. Тогда это будет считаться, что вы намеренно скрыли имущество. Долги в банкротстве не спишут. Более того, если факт того, что вы скрыли имущество будет обнаружен после банкротства, тоестьпосле завершения реализации имущества гражданина, тосуд выносит определение о неприменении в отношении гражданина правила об освобождении от исполнения обязательств. Надо вам это?

Кстати, есть еще и уголовная ответственность.

Статья 197. Фиктивное банкротство, то есть заведомо ложное публичное объявление руководителем или учредителем (участником) юридического лица о несостоятельности данного юридического лица, а равно гражданином, в том числе индивидуальным предпринимателем, о своей несостоятельности, если это деяние причинило крупный ущерб, —

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

*****
Добрый день! Благодарю вас за вашу работу и помощь! У меня такой вопрос: первое слушание уже состоялось по моему банкротству (физ.Лицо), второе уже назначено, но я переживаю, что не работаю больше года(в центре занятости не состою), трудовая на руках, и фактически не имею средств к погашению долгов. Имею 2 больших долга у двух кредиторов,, плюс налоговая . Одному часть долга была погашена за счет реализации автомобиля. Второму ничего, он и подал на мое банкротство. Есть единственное жилье, проживаю с двумя несовершеннолетними детьми, помогает (не алименты) на жизнь отец детей, родители. Может ли суд признать меня как уклоняющуюся от оплаты долгов раз я не работаю?
На ваше банкротство подал кредитор-банк. Могу предположить, что банк намерен обжаловать и признать незаконной сделку по продаже автомобиля и преимущественному удовлетворению требованию одного кредитора. Деньги от продажи авто вернутся в общую конкурсную массу, а кредитор который получил от вас деньги получит свои деньги после всех кредиторов. То есть именно ему и не достанется ничего. Еще. Если вы ничего, то есть, совсем ничего не заплатили кредитору, который подал на ваше банкротство в суд, то он может обвинять вас в мошенничестве, утверждая что вы брали деньги в кредит и не предполагали их возвращать.

Закон о банкротстве.Статья 61.6. Последствия признания сделки недействительной

1. Все, что было передано должником или иным лицом за счет должника или в счет исполнения обязательств перед должником, а также изъято у должника по сделке, признанной недействительной в соответствии с настоящей главой, подлежит возврату в конкурсную массу. В случае невозможности возврата имущества в конкурсную массу в натуре приобретатель должен возместить действительную стоимость этого имущества на момент его приобретения, а также убытки, вызванные последующим изменением стоимости имущества, в соответствии с положениями гражданского кодекса российской федерации об обязательствах, возникающих вследствие неосновательного обогащения.

2. Кредиторы и иные лица, которым передано имущество или перед которыми должник исполнял обязательства или обязанности по сделке, признанной недействительной на основании пункта 2 статьи 61.2 и пункта 3 статьи 61.3 настоящего федерального закона, в случае возврата в конкурсную массу полученного по недействительной сделке имущества приобретают право требования к должнику, которое подлежит удовлетворению в порядке, предусмотренном законодательством российской федерации о несостоятельности (банкротстве), после удовлетворения требований кредиторов третьей очереди, включенных в реестр требований кредиторов.

3. Кредиторы и иные лица, которым передано имущество или перед которыми должник исполнял обязательства или обязанности по сделке, признанной недействительной на основании пункта 1 статьи 61.2, пункта 2 статьи 61.3 настоящего федерального закона и гражданского кодекса российской федерации, в случае возврата в конкурсную массу полученного по недействительной сделке имущества приобретают право требования к должнику, которое подлежит удовлетворению в порядке, предусмотренном законодательством российской федерации о несостоятельности (банкротстве).

4. В случае признания на основании статьи 61.3 настоящего федерального закона недействительными действий должника по уплате денег, передаче вещей или иному исполнению обязательства, а также по совершению иной сделки должника, направленной на прекращение обязательства (путем зачета встречного однородного требования, предоставления отступного или иным способом), обязательство должника перед соответствующим кредитором считается возникшим с момента совершения недействительной сделки. При этом право требования кредитора по этому обязательству к должнику считается существовавшим независимо от совершения данной сделки.

Если денежное обязательство, на прекращение которого была направлена указанная сделка, возникло до принятия заявления о признании должника банкротом, требование кредитора по этому обязательству к должнику не относится к текущим платежам и такой кредитор является конкурсным кредитором должника, а его требование считается заявленным в установленный срок и подлежит включению в реестр требований кредиторов.

Если на момент включения требования кредитора по этому обязательству к должнику в реестр требований кредиторов расчеты с кредиторами третьей очереди не начались, расчеты по данному требованию осуществляются на равных условиях с требованиями кредиторов третьей очереди, заявленными до истечения двух месяцев с даты опубликования сведений о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства.

Если на момент включения требования кредитора по этому обязательству к должнику в реестр требований кредиторов расчеты с кредиторами третьей очереди, требования которых включены в реестр требований кредиторов, завершились, расчеты по данному требованию осуществляются за счет имущества, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов третьей очереди, требования которых включены в реестр требований кредиторов.

Если на момент начала расчетов с кредиторами третьей очереди конкурсному управляющему известно о рассмотрении заявления о признании недействительной сделки должника, направленной на прекращение его обязательства, конкурсный управляющий обязан зарезервировать денежные средства в размере, достаточном для пропорционального удовлетворения требований кредиторов той же очереди в отношении данного требования.

Правила, предусмотренные настоящим пунктом, распространяются также на требование другой стороны сделки, признанной недействительной по основаниям, предусмотренным статьей 61.3 настоящего федерального закона, к должнику о возврате всего полученного должником по этой сделке имущества или возмещении его стоимости в деньгах.

5. Последствием признания на основании пункта 2 статьи 61.2 или статьи 61.3 настоящего федерального закона недействительными договора должника с центральным контрагентом, а также действий, направленных на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих из такого договора, является возмещение убытков стороной по взаимосвязанному договору. При этом под взаимосвязанным договором понимается договор, заключенный с центральным контрагентом на основании оферты, в том числе поданной на организованных торгах заявки, условия которой соответствовали оферте, в том числе поданной на организованных торгах заявки, на основании которой был заключен являющийся недействительным договор с центральным контрагентом.

*****
Я имею карту банка МТС. Оформила ее еще в ноябре 2012г с лимитом 12.0 тыс. Руб. . Но воспользовалась ей только в 2014г. Когда потеряла работу . Лимит на этот период был установлен уже 102,0 тыс. Руб. Использовала весь, но погасить ничего не смогла, так как имела долги по другим кредитам. Банк МТС сначала погашает просрочку по процентам и начисленные неустойки, и я побоялась, что при таких условиях вообще не смогу его погасить. НЕ обвинят ли меня в мошенничестве?
Или мне сейчас частично что-то погасить, а потом подавать на банкротство?
На руках у меня нет договора, но я делала в банк запрос еще в мае 2015г. Что бы мне выслали копию договора. На что мне выслали просто отписку. Филиал в нашем городе закрылся еще в марте 2015г .И мне предлагают приехать в москву . К заявлению о банкротстве у меня есть документы по другому банку. Спасибо за ответ. Обвинят вас или нет, мы не знаем. Написать заявление в МВД о том, что вы не имели намерения платить по кредиту могут. . Не надо питать илюзий, что заплатив 1 раз не плановый платеж. Можноавтоматическиизбежать обвинения в мошенничестве.Обвинение строится на доказательной базе, которая состоит из многих косвенных фактов. Для того чтобы ответить правильно на ваш вопрос — о мошенничестве, нужно изучать все обстоятельства и детали и мы это делаем только в очном порядке своим клиентам. В рамках ответов на вопросы мы можем обсуждать только общее правоприменение.

«Мошенничество»и159.1 «мошенничество в сфере кредитования» В контекстекредитованияэто значит, что заемщик, который взял по договору деньги у кредитодателя и не отдает их, может быть назван мошенником и осужден.Постатье «мошенничество в сфере кредитования»заемщик может быть осужден в трех случаях:

при предоставлении заведомо ложных сведений.
При хищении денежных средств в крупном размере.
При хищении денежных средств в особо крупном размере.

Предоставление заведомо ложных сведений

если вы, оформляя кредит, предоставляете ложные сведения в кредитном договоре, это может в дальнейшем рассматриваться какмошенничество. Обнаружить обман заемщика могут в случае, если он перестаетплатить кредит. До того времени до информации поданной им никому нет никакого дела.

Какие сведения могут проверять:

наличие трудоустройства, если такое требуется договором;
реальность адреса регистрации;
данные о доходах(к примеру, если вы предоставили справку по форме 2-НДФЛ не будучи работником организации, которая выдала документ).

Любые другие сведения, которые вами были предоставлены, также могут проверяться.

Одно из наказаний:

штраф до 120 тысяч рублей;
штраф в размере дохода должника(максимальная сумма – годовой доход);
работы обязательные в течении 360 часов;
исправительные работы – срок до года;
ограничение свободы (условное) до 2 лет;
лишение свободы на 4 месяца.

Хищение денежных средств в крупном размере

согласно статье 159.1 УК РФ, крупным размером считается сумма 1 500 000 рублей (миллион пятьсот тысяч рублей).

Если вы оформили кредит на эту сумму и не погашаете его, вас могут осудить по статье «мошенничество».

Одно из наказаний:

штраф от 100 до 500 тысяч рублей;
штраф в размере дохода должника(максимальная сумма – три года доходов);
принудительные работы до 5 лет и 2 года условного;
лишение свободы до 5 лет и штраф до 80 тысяч рублей.

Хищение денежных средств в особо крупном размере

особо крупным размером в соответствии со статьей 159.1 УК РФ считается сумма в 6 000 000 рублей (шесть миллионов рублей).

Наказание:

лишение свободы до 10 лет и штраф в размере до 1 миллиона рублей.

Как не быть осужденным за мошенничество

прежде, чем вас осудят по статье «мошенничество», факт мошенничества нужно доказать.

За мошенничество не судят, если:

сумма кредитного займа не превышает 1,5 миллиона рублей (сюда не входят штрафы и пени, а также проценты по кредитам, а только сумма кредита).
Если по вашемукредитукакое-то время осуществлялись плановые платежи. Для суда это будет означать, что злого умысла не платить по кредиту у вас изначально не было.
Если вы в письменной форме уведомили ваш банк-кредитор о временной невозможности платить кредитный долг. Вы не только не скрываетесь от банка, но еще и открыто сообщаете ему о временных трудностях, и о своем готовности погасить задолженность при первой же возможности.

*****
Добрый день! На сегодня имею 10 кредитов. Из них уже 5 не плачу, к концу месяца добавятся еще 2 кредита с просрочкой. Все кредиты платятся более года и 2 лет. Нет таких, чтоб вообще не платились. Так как з/п 7000 т. Р. Имущества нет. Есть ребенок 5 лет. Подавать на банкротство тоже нет денег. Что мне грозит по суду, если подадут банки. Из банков звонят просто не беру трубку, так как объяснения не принимаются. И слышишь только хамство и угрозу. Из вашего вопроса не понятно какие документы вы предоставляли в банки для получения кредитов, без этого нельзя говорить о последствиях.

*****
В июне брал кредит в "пробизнесбанке", два раза заплатил по кредиту, а у банка отобрали лицензию, куда платить не знаю, писем никаких не приходит, имеются кредиты в других банках, пока исправно плачу,собираю документы на банкротство. Могут ли меня обвинить в мошенничестве, если в "пробизнесбанке" платил по кредиту только два раза. Нет, это не основание для обвинения в мошенничестве.

*****
Подскажите,1. Почему на суде по иску от банка судья потребовал пименного( так как муж-поручитель не явился на суд) согласия с иском?
2. Могу ли я подать на банкротство после описи имущества коллекторами, которые заключают, что имущества нет, а при банкротстве я подам список имущества в виде мелкого остатка товара из магазина мною закрытого ип, это не мошенничество?
Обычная практика в суде — просить письменного согласия с иском, если должник с ним согласен. Тем самым, судье и рассматривать ничего не нужно. Можете не писать согласие с иском и соответственно приводить свои доводы. Тогда судья будет рассматривать все доказательства
и выносить собственное решение. После описи имущества можете подать заявление о банкротстве. Товарный остаток, это не мошенничество.

*****
Добрый день. У меня очень сложная ситуация с кредитами. Имею 5 кредитов и 1 кредитную карту (карта и 4 кредита в одном банке, 1 кредит в другом банке). Один из кредитов — автокредит. Проживали с гражданским мужем 2,5 года. Брала 2 кредита (в т.Ч. Автокредит) для себя, остальные для него (были просрочки в банках, закрывали задолженность). В августе 2014 года перестала получать алименты (есть постановление от ССП), в сентябре 2014 года арестовали мужа. Именно с того момента выплачивать кредиты не могла. Обращалась в банки — на встречу не пошли. Один банк после длительных переговоров (в котором 1 кредит) пошел на реструктуризацию кредита. Платила пол года. По автокредиту даже заявление не приняли на реструктуризацию. По остальным кредитам об отказе в реструктуризации узнала из смс-сообщения сотрудницы банка, официального отказа от банка так и не получила. Теперь подала заявление в АС на признание несостоятельным (банкротом). Попутно получила повестку в суд о взыскании автомобиля по договору залога (автокредит). Летом авто пришлось продать, что бы покрыть долги, расходы на адвоката, долг за квартиру. Какое решение примет суд по взысканию залогового авто?
(покупатель не знал о том, что авто в залоге, ПТС был у меня на руках, разрешение у банка не взяла, так как банк не шел на контакт, о залоге и аресте в свободных источниках информации не было). Как будет проходить процедура банкротства если нет имущества?
Вы совершили мошенничество продав залоговый автомобиль без согласия банка. Банк заведет уголовное дело и выйграет его. Сделка по продаже автомобиля будет оспорена. Возможно, лицу купившему у вас автомобиль, удастся доказать, что он ни при чем и ничего не знал. Но в любом случае ваши долги не спишут, так как будут применены последствия оспоримых сделок. Банкротство не ваш случай и зря идете по этому пути. В первом судебном заседании откажитесь от банкросттва. Урегулируйте (оплатите) вопрос с залоговым кредитором, а потом опять подавайте на банкротство, но не ранее 6 месяцев после оплаты за кредитный авто.

*****
Добрый день! Мне 54 года, из них 4 года официально нигде не работала,в фонде занятости не состою, есть кредиты потребительские на 100 тыс.Руб ,кредмтные карты на 700 тыс.Руб в 6 банках и займ на 45 тыс.Руб .В 2014 году брала 2 карты и кредит на 350тыс руб в анкете банка указывала что работаю в ООО и доход,фактически в ООО деятельность не велась, сейчас закрываем его. .Сама явл.Учредителем. Собираю документы на банкротство.Просрочки по кредитам начались с сентября 2015.До этого платила своевременно,скажите надо становится на учет в фонд занят и могут ли кредиторы привлечь к уголовной ответственности если была справка 2-НДФЛ.Какой выход?
В вашем деле без квалифицираванного юриста не обойтись, он поможет вам отстоять свои интересы.

*****
Здравствуйте еще раз. Ваш сайт просто ЛУЧШИЙ на просторах рунета. Столько

*****
Как ФУ будет следить за моими доходами на официальной работе?
Я могу написать заявление на работе (у нас такое практикуется) на удержание из зп за коммуналку, дет.Сад, учебу и т.П. Т.Е. Я могу выбрать свою зп платежами и получать будет нечего, как в этом случает будет вести себя фин.Управляющий?
Из вашего вопроса создается впечатление, что вы хотите обмануть кредиторов, финуправляющего и суд, но опасаетесь нарваться на неприятности и поэтому реальный вопрос "что будет?
" не говорим, что это незаконо и если факт сокрытия доходов является основанием для отказа в списании долгов, наверно это и так понятно.

Более того, если факт сокрытия обнаружится уже после банкротства, то это основания для востановления долгов уже после их списания. Хотите рискнуть всем, ради законного распоряжения з/п через финансового управляющего?
Давайте рассмотрим, как вас могут поймать и наказать.

1. Не надо думать, что кредиторы тупые и им все равно, что их долги спишутся, а они будут наблюдать спокойно за этим. Уверяю, что кредиторы будут выяснять где и с какой з/п вы работаете сейчас.
2. Не думайте, что ваши работодатели готовы рискнуть своей репутацией и готовы нарушить закон по вашей просьбе.
3. Финуправляющий знает, что вы работаете, а он должен распоряжаться вашей з/п и потом предоставить отчет в суд и кредиторам. С чего вы взяли что он будет нарушать закон и рисковать своей работой ради вас?
Уверяю, не будет. Предусмотрены меры взыскания и на управляющих вплоть до дисквалификации и субсидиарной ответственности.

Последнее. ЗАЧЕМ рисковать?
Что, возможно, вы выиграете?
Чуть больше прожиточного минимума, который и так будет вам выделяться?
Совет. Банкротство дает шанс избавиться от долгов — воспользуйтесь им законно и живите спокойно после этого.

*****
Спасибо за ваши компетентные, безвоздмездные советы! Скажите, если я не имею постоянного источника дохода — официальной работы — а иногда, в качестве фотографа, снимаю свадьбы- мне нужно будет об этом сообщить финансовому управляющему?
И как тогда быть с деньгами, которые мне клиенты наличкой отдают — я их должна буду передавать управляющему?
А он что с ними будет делать — мне на проживание обратно отдавать (у меня не будет процедуры реструктуризации долга, хочу на первом заседании ходатайсвовать о введении процедуры реализации имущества). А если не сообщать о своем приработке — это нарушение закона, мошенничество?
! Не сообщайте о своем приработке. Официальных счетов нет, сумму дохода подтвердить невозможно -это не мошенничество.

*****
Здравствуйте. Подскажите пожалуйста гр муж взял кредит 2000000 рублей купил дом в доле с совместной дочерью заплотил один раз и мы разошлись теперь сплотить ему не чем он подает на банкротство не отберут ли у меня мою квартиру и не обвиняет ли его в мошейничестве гражданский муж к вашей квартире отношения не имеет и ее никто не отберет. Дальше. Он получил потребительский кредит и на этот кредит купил дом, как мы поняли, а теперь собирается подавать на банкротство, чтобы этот кредит не платитить. Наверняка, этот купленный дом теперь его и единственное жилье. Платил один платеж. Конечно, взаимосвязь между покупкой дома и неплатежом по кредиту видно.
Если мы поняли все верно, то и кредиторы до этого дойдут. Дальше все зависит от настойчивости кредиторов. 2 млн. Сумма крупная и достаточная для того, чтобы кредитор не бросил попыток ее взыскать.

*****
Здравствуйте. У меня такие вопросы. Была 2 года предпринимателем, был небольшой киоск в аренде, бухгалтерию вела для себя, брала кредиты указывая доход такой какой и был на самом деле, никого не обманывала. Платила налоги. В 2014 году продаж совсем не стало, закрыла ИП. Вот уже 1.5 года не работаю, т.К. Дочь пошла работать, она осталась одна и внучку девать некуда, пришлось мне сидеть. Могут ли меня обвинить в мошенничестве, если я не работаю. Кредиты не плачу почти год. Собираюсь подавать на банкротство. И как мне теперь предоставлять справки о доходах?
Хотя бы за то время когда я была ИП?
Непонятно. Большое спасибо. Обвинить вас в мошенничестве по причине того, что вы не работаете не могут. Если вы платили налоги по ИП, то сдавали в налоговую инспекциюдекларации о доходах. Это и будут документы, подтверждающие ваши доходы. В заявлении на банкротство физлица указываете, что на данный моментне имеете источника дохода, так как не работаете.

*****
А что делать, если произошла такая ситуация, ФУ был в суде и назначился, получил от меня деньги, а на следующий день отправил в суд отказ от ведения дела и на звонки перестал отвечать?
К сожалению, вы нарвались на жулика, назовем его так. По закону он имеет право отказаться от ведения вашего дела, сославшись на большую загрузку и занятость (типа, не расчитал свои силы). Наверняка, передача денег ФУ никак не оформлялась, да и как ее оформишь?
— на доверии все. Мы писали о возможности отказа ФУ после получения денег. Поэтому рекомендовали платить частями. Хотя, это тоже ничего не гарантирует. Что делать?
Искать нового финансового управляющего.

*****
Здравствуйте! Может ли суд признать мошенником, если 1,5 года назад в разгар кризиса пришлось продать торговый ларек и машину?
Деньги пошли на текущие платежи банкам?
И после продажи еще полгода платил без просрочек.Год уже, как не плачу.Могут ли отказать в списании долгов и признании банкротом?
Нет никаких обстоятельств, чтобы признать вас мошенником. Нет и оснований для признания сделок оспоримыми.

*****
Здраствуйте, через год после счасливой покупки у меня изьяли машину, т.К.Оказалась в залоге у банка. Первого хозяина авто я знаю ( он оказывается банкротится), а машину стоимостью 700 т.Р мне вручил перекупщик (когда шла продажа — он представился другом первого хозяина) и в договоре указал стоимость 10 т.Р. ( типа не будет вопросов у налоговой) вопрос теоретически и практически могу ли я свои деньги вернуть?
Вообще это подходит под мошеничество ?
(все способы хороши) законодательство у нас практически никак не защищает покупателей авто, поэтому залоговые авто часто приобретаются доверчивыми покупателями. По вопросу, какая предусмотрена ответственность — гражданская. Перекупы/продавцызалоговых авто, вообще никак не числятся в договоре купли-продаже, они просто расписываются за владельца. Предъявляйте иск в суд на возврат денег.

*****
Я работала у частного лица который не был зарегистрирован и я не была оформлена соответственно и взяла кредит, платить нечем, могут ли привлеч за мошенничество?
В том, что вы работали без официального оформления ничего страшного нет и в этом нет никакого мошенничества.

*****
Если я передал имущество по долговой расписке 8 месяцев назад одному из моих кредиторов, может ли другой оспорить эту сделку до подачи мною на банкротство и сможет ли при банкротстве оспорить эту же сделку В теории сможет оспорить, если докажет, что кредитору причине вред и сделка мнимая и не несет реальных правовых последствий.
Мнимая сделка — этосделка, совершаемая лишь формально, на бумаге, когда стороны на самом деле не желают наступления тех правовых последствий, которые характерны для сделок данного типа. Однако это не означает, чтомнимая сделкасовершается вообще без какой-либо цели: зачастую с помощью оформления такой сделки ее участники (или один из участников) рассчитывают добиться определенного противоправного результата.

Типичный примермнимой сделки— продажа или дарение собственником своего имущества с целью избежать его изъятия за долги или конфискации в пользу государства. В данном случае собственник не желает реального перехода имущества во владение другого лица, а преследует незаконную цель — избежать ответственности.

При рассмотрении подобных дел суд акцентирует свое внимание на вопросе о том, было ли реальное исполнение сделки. В частности, если подан иск о признании мнимымдоговорадарения квартиры, суд устанавливает, произошел ли фактический переход квартиры во владение одаряемого, продолжает ли прежний собственник проживать по данному адресу, переоформил ли одаряемый на свое имя договоры на услуги ЖКХ, несет ли он расходы по оплате таких услуг и налога на имущество и т.П.

*****
Здравствуйте. Скажите пожалуйста,когда я брал кредит,я на тот момент не работал. Но в банк предоставил данные бывшей работы. Банк выдал кредит,в дальнейшем я ещё обращался,чтобы перекредитоваться,банк так же выдавал кредиты. Я так понимаю они даже не проверяли информацию обо мне. Это может как то отрицательно повлиять при подаче на банкротство?
Но у меня нет ни одной просрочки,я вовремя плачу по кредитам. Для подачи заявления на банкротствто это никак не повлияет. Теоретически банк может заняться обвинением вас в предоставлении ложных данных. Но придется доказывать это, что совсем не просто. Если вы предоставляли справку с работы с печатью и подписью бухгалтера. Руководителя, то предоставление ложных сведений при получении кредита, то нет для вас рисков. Потому, что вы можете сказать, что у вас была такая з/п и все верно. Проблемы могут быть у бухгалтера и руководителя, но они тоже решаемы.

Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования[уголовный кодекс РФ][глава 21][статья 159.1]

1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, —

2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, —

Примечание. Крупным размером в настоящей статье, а также в статьях 159.3, 159.4, 159.5, 159.6 настоящей главы признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным — шесть миллионов рублей.

*****
Здравствуйте! Если физ.Лицо указало только официальный доход, но есть не официальный, который раньше поступал на ЗП-карту (щас налично выплачивают). У него фин.Управляющий заберет карту, а доход-то есть неофициальный. Который может покрыть долги. Получается есть доход, который может покрыть долги, но физ.Лицо этого не делает. Ну, во-первых, если на карту больше не приходит неофициальный доход, то никто ничего и не скажет. ТО что вы раньше получали, а сейчас не получаете, совсем никак не повлияет. Во-вторых — обманывать кредиторов, это — не хорошо!

*****
Если кредит дали предодобренный по зарплатной карте, но на моменте выдачи зарплата была снижена,а потом вовсе уволили,но проведено шесть платежей,могут ли меня привлечь по ст 159 ук рф?
?
?
Или возможны другие статьи?
?
Нет у вас мошенничества.

Мошенничество в банкротстве

Мошенничество в банкротстве.

Похожие статьи: